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华讯投资:专业是企业核心 合规是经营之本

2017年04月10日 14:45:17
 

  4月10日,华讯投资第一季度经营会议终于圆满结束。为了响应国家监管机构的相关制度规定,加强公司投顾服务全流程合规管理,健全内部控制,公司主管经营的周总对公司经营情况进行了总结和部署,并简要介绍了新形势下公司响应监管部门的合规要求,推出的三大系统的战略举措及未来发展规划。与此同时,公司主管风控领导刘总也在会议上深入贯彻传达了全国机构监管会议精神以及公司针对合规风控管理的具体举措。

一、第一季度经营总结 2017年第一季度,华讯公司深圳管理中心营业收入达成率73%,证监局投诉率0.12%,北京管理中心营业收入已达到既定目标,证监局投诉率0.15%。在合规风控方面,公司整体证监局投诉率为0.135%。

二、全国机构监管会议精神传达学习、合规经营等新制度执行情况 近年来,随着监管层对证券投资咨询机构的监管趋严,对行业违规机构处罚力度加大,行业对审慎稳健经营和可持续发展的认识思考和重视程度都有大幅度提高。华讯投资作为一家经中国证监会批准的,具有经营证券期货许可证的专业证券投资咨询机构,其优秀的投资顾问、领先的研发技术,规范化的管理制度,完善的客户服务标准等,深受投资者的好评。2017年,华讯投资的重心在于力求严控业务风险,优化合规管理,提升客户满意度,积极配合监管部门的监管要求,落实并完善合规流程,将合规作为经营的第一要义,聚焦主业,稳中求进。

本次会议中,周总再三强调:“如果合规经营出现了问题,它不是监管处罚的问题,也不是总公司和分支机构的管理问题,而是公司存亡的问题,是监管政策敏感性问题,是原则问题。”为响应全国机构监管会议精神,落实合规经营的制度条例,公司就合规经营管理等方面做出了相应的部署安排。

第一、业务推广合规。公司在业务推广层面上应严格遵守合规性原则、全面性原则、有效性原则、提前报备原则。在广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形;通过广播电视、网络、报刊等公众媒体进行业务推广活动、通过举办讲座、报告会、分析会形式,进行证券投资顾问业务推广和招徕客户的,应提前5个工作日将广告宣传方案和时间报备当地监管局。公司业务推广合规管理全方位覆盖公司业务推广活动的各个环节;建立科学的推广制度流程,并根据国家相关法律法规和监管要求的变更及时进行调整,使其适应市场发展趋势和最新规范要求,具备实用性性和可操作性,保障推广合规管理工作的有效开展。

第二、销售与服务合规。为了更好的配合公司营销战略,顺利开展销售工作,明确销售员工的合规岗位职责,充分调动员工的工作参与积极性和提高工作效率,帮助员工尽快提高自身素质,特制定关于销售合规管理制度、订单类型及定义、资源归档管理规则、销售续费升级规则、下单规则、取消订单规则、协议签订及权限开通规则、到款确认、销售留痕等规章制度,其中销售合规管理制度针对销售人员展业过程中存在的违规情形进行了详细划分,并针对各类违规情形设置了相应的奖惩措施。上述制度基于合规管理理念,对销售人员展业过程中的各个环节进行了提出了具体的合规要求,从而促进华讯投资销售体系的全面合规。

第三、投资顾问服务合规。除了投资顾问需具备证券投资咨询执业资格以外,为建设高质量的从业人员队伍,总公司要求各分支机构管理人员及业务人员取得一般证券从业资格。会议中,总公司针对证券投资顾问服务过程中的核心环节进行了强化培训:证券投资顾问在提供相关服务时,应当按照公司制定的程序和要求,在了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好的基础上向客户提供适当的投资建议服务,说明投资建议的合理依据。证券投资顾问在提供投资顾问服务时应当基于合理的基础,客观、公正、完整、准确地利用有关信息及资料向客户提供投资分析、预测和建议,不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料从而误导客户;不得以虚假信息、市场传闻或者内幕信息为依据,向客户提供投资分析、预测或建议,还应提示潜在投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或保证投资收益。同时应注意向客户提供投资建议时采取可留痕的方式,全程风控合规。 第四、全程风控合规。为了能够更有效的跟踪并把控投资顾问及相关人员服务的全过程,总公司进一步优化了展业平台并推出了三大系统,投资顾问及相关人员必须通过公司平台和系统为客户提供投资顾问服务,不得通过私人渠道服务客户。通过上述平台和系统,可真正实现服务记录真实、完整留痕,包括但不限于邮件、短信、电话录音等方式,保存相关记录。此外,针对客户投诉,投资顾问及相关人员可借助上述系统和平台详细记录并流转至相应的投诉处理部门,确保客户投诉得到及时有效的处理。此外,为了更好的实现全程服务风控合规,公司已搭建了三级风控体系并制定了相应的风险控制制度,风险控制制度符合国家法律法规和监管部门的要求,具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行动指南,同时风险控制制度覆盖了公司各分支机构、职能部门及所有人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

三、公司推出三大系统 近年来中国证券咨询业渠道多元化、终端多样化的趋势愈加明显,证券投资者对于借助手机、移动电子设备等终端设备随时随地享受互联网金融信息服务的需求也愈加迫切。而由此也会带来一系列风控、合规等相关问题,对此,华讯投资有着自己清晰的认识。为顺应时代潮流,同时配合监管部门要求,华讯投资推出三大系统:淘股王产品系统、CRM业务运营支撑系统、营销产品管理系统。 1.淘股王产品系统 淘股王产品系统是基于手机个人信息终端推出的证券投资咨询一站式服务平台,也是投资咨询行业的基于社区化、场景化O2O具体落地产品,设计目的希望打造成为公司战略级的平台产品。从售前的客户培育、销售成交,到售后的投顾服务、客户增值,全程风控合规留痕,大大减轻一线工作人员的留痕工作量,提升一线人员的工作效率,满足严监管环境下的随时备查需求。该系统将实现产品体验和服务的移动互联网化、前段销售和后端服务的统一化、营销和风控全程可视化,着力夯实合规风控的基础,搭建并完善智能投顾平台。

  企业精细化管理的前提是客户和产品管理全流程细化和量化,而匹配客户生命周期管理的核心业务场景化是所有量化管理的基础。淘股王产品系统担待了客户生命周期管理在培育、成交、服务三个场景的运营管理工作,支持每个环节的量化,提供对应运营工具,最大化提升每个环节的运营效率。

  淘股王产品系统严格遵守行业监管部门的相关要求,建立了营销信息留痕机制及投顾产品合规风控监控机制。完整保存产品状态、服务记录、通知记录、文档记录、语音材料、人员记录,加强全流程合规与风控。

  为满足公司基于客户生命周期场景化的运营管理,该系统主要由四大核心模块多个系统组成。一是流程驱动模块,二是大数据模块,三是运营报表模块,四是权限管理模块。以大数据为基础,以营销和管理为双翼,整合多方系统和数据,打造金融行业智能投顾样板平台。借助大数据多样化存储能力和高效引擎,推动全环节信息化,数据化,展业数据全留痕,不断从总体和局部进行优化,提升效率。让经营性数据可视化,多维多角度对各个环节进行关联或独立的分析审视,理清数据关系,为决策提供支持。同时收集用户行为、员工经验,让服务智能化、标准化,能更精确的管理用户生命周期,提升转化率。

该系统设计的目的是满足分支机构市场部门和销售部门与用户互动、用户管理的需求,同时满足合规和风险控制的智能管理。系统构成主要有两个部分,一是基于流量、粉丝的交流和管理,二是基于微信生态、微信的工作号单聊和群聊用户的交流和管理,从而使分支机构的工作相对标准化、流程化,提升分支机构的人均产值和一线人员的工作效率,避免各分支机构使用和开发不同的工具导致的效率低、成本高,不利于分支机构间的管理分享和总公司的合规风控的管理。 四、公司发展规划及建议 为了稳妥推进公司的可持续发展,相应全国机构监管会议的精神,公司必须进一步排查监管漏洞,完善预警机制,坚决治理各种金融乱象,筑牢金融风险的“防火墙”。随着近几年行业监管力度不断加强,企业必须与时俱进加强内部的自我监管,依法经营,合规展业。周总在会议最后,宣贯了公司未来的发展规划,同时向各分支机构的管理人员、投资顾问分享了对公司的几点建议。

第一,公司员工要找行业内对的人交流分享,不打击同业,不与同业恶性竞争,不在同业挖人,主动维护行业和谐发展。

第二,公司各分支机构与总公司管理层间应实时保持沟通。加强组织结构规范化,统一化。公司所有员工凝聚力量,各司其职,增强责任感与使命感。

第三,公司内部提倡交流分享和友好竞争,竞争有利于体系发展,提倡相互信任,开放学习。

第四,要切实做好本次会议内容的落实和执行,深入贯彻全国机构监管会议精神。基于公司的三大系统,尽快推进学习培训工作,这不仅是业务发展要求,也是满足监管的合规留痕要求。

第五,真诚希望所有合作伙伴一起筑造一个有行业梦想的团队,创造行业价值的团队,让监管部门放心,让客户满意,成为一个对社会负责任的现代科技金融企业,为员工、管理团队和股东持续创造价值的企业。

最后,不论是现在还是未来,华讯投资必将坚持和强化合规经营,把合规当做是企业经营之本。同时认真学习贯彻监管会议精神,积极响应并调整公司经营方针,定期不定期组织召开各分支机构与总公司管理层间的经营会议,加强管理层间的沟通交流,从严监管,全面合规,走上合规展业的阳光之路。

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